Ngân hàng BIDV là một trong những ngân hàng tiêu biểu hiện nay cung cấp tài trợ thương mại cho các doanh nghiệp và các định chế tài chính.
Các loại hình tài trợ thương mại BIDV đáp ứng kịp thời mọi nhu cầu tài chính của khách hàng.
Năm 2019 ngân hàng BIDV được Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB) trao giải thưởng "Best SME Deal" (Giao dịch Tài trợ thương mại cho doanh nghiệp nhỏ và vừa tốt nhất). Giải thưởng đã khẳng định vị thế dẫn đầu của BIDV trong lĩnh vực tài trợ thương mại dành cho doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME) tại Việt Nam.
Dịch vụ tài trợ thương mại BIDV đã mang tới những giải pháp hữu hiệu giúp các doanh nghiệp SME thực hiện thành công nhiều hợp đồng xuất nhập khẩu, phát triển hoạt động sản xuất kinh doanh, thúc đẩy kinh tế tuần hoàn, tái sử dụng các phế phẩm nông nghiệp, đóng góp trong công tác xóa đói, giảm nghèo, tạo công ăn việc làm cho nhiều lao động nữ, lao động có thu nhập thấp tại địa bàn nông thôn khó khăn…
Tài trợ thương mại BIDV cung cấp đa dạng các loại hình tài trợ
Sau đây là các loại hình tài trợ thương mại BIDV đang được triển khai cho doanh nghiệp.
Dịch vụ thanh toán quốc tế
1. Thanh toán biên mậu
BIDV cung cấp các dịch vụ thanh toán quốc tế bằng đồng CNY với tỷ giá cạnh tranh cho các doanh nghiệp Việt Nam có hoạt động xuất nhập khẩu qua cửa khẩu biên giới với các đối tác Trung Quốc.
- Đối với thanh toán nhập khẩu: BIDV tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ và đơn đề nghị của khách hàng, sau đó thực hiện thanh toán với ngân hàng thương mại Trung Quốc bằng các hình thức: internet banking, hối phiếu…
- Đối với thanh toán xuất khẩu: BIDV nhận tiền thanh toán từ Ngân hàng TQ và báo có vào tài khoản khách hàng
2. Thanh toán xuất khẩu
BIDV hỗ trợ thanh toán nhanh chóng và an toàn các giao dịch thanh toán xuất khẩu gồm:
- Thư tín dụng xuất khẩu: Đây là phương thức thanh toán trong đó ngân hàng phát hành, theo yêu cầu của khách hàng (người nhập khẩu) cam kết thanh toán một số tiền nhất định cho người hưởng lợi (người xuất khẩu) hoặc chấp nhận hối phiếu do người hưởng lợi kí phát khi nhận được bộ chứng từ xuất trình phù hợp.
BIDV thực hiện:
- Thông báo L/C và sửa đổi L/C
- Xác nhận L/C
- Kiểm tra bộ chứng từ và gửi chứng từ đòi tiền theo L/C
- Chuyển nhượng L/C
- Nhờ thu xuất khẩu: Đây là phương thức thanh toán mà người xuất khẩu ủy thác cho ngân hàng thu hộ tiền từ người nhập khẩu căn cứ vào bộ chứng từ gửi hàng kèm theo với điều kiện nếu người nhập khẩu trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền hối phiếu thì ngân hàng mới trao bộ chứng từ gửi hàng cho người nhập khẩu để nhận hàng.
BIDV thực hiện tiếp nhận bộ chứng từ từ doanh nghiệp (người xuất khẩu), kiểm tra và gửi bộ chứng từ và gửi ngân hàng nước ngoài để nhờ thu.
- Chuyển tiền đến: Dịch vụ đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp xuất khẩu hàng hóa, dịch vụ với điều khoản thanh toán T/T và nhận tiền từ đối tác nước ngoài chuyển về thông qua hệ thống chuyển tiền điện SWIFT giữa các ngân hàng nước ngoài với BIDV.
3. Thanh toán nhập khẩu
- Thư tín dụng nhập khẩu: Ngân hàng phát hành theo yêu cầu của khách hàng (người nhập khẩu), cam kết thanh toán một số tiền nhất định cho người hưởng lợi (người xuất khẩu) hoặc chấp nhận hối phiếu do người hưởng lợi ký phát khi nhận được bộ chứng từ xuất trình phù hợp với quy định của thư tín dụng (L/C).
- Nhờ thu kèm chứng từ: Người xuất khẩu ủy thác cho ngân hàng thu hộ tiền từ người nhập khẩu căn cứ vào bộ chứng từ gửi hàng kèm theo, với điều kiện là nếu người nhập khẩu trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền hối phiếu thì ngân hàng mới trao bộ chứng từ gửi hàng cho người nhập khẩu để nhận hàng.
Khi nhận được bộ chứng từ nhờ thu từ ngân hàng nước ngoài, BIDV sẽ thông báo với doanh nghiệp để yêu cầu thanh toán cho bộ chứng từ hoặc chấp nhận thanh toán hối phiếu khi đến hạn và giao bộ chứng từ để doanh nghiệp nhận hàng.
- Chuyển tiền đi: BIDV đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp trong việc thanh toán các chi phí liên quan đến nhập khẩu hàng hóa, dịch vụ… cho đối tác theo phương thức đơn giản chuyển tiền quốc tế (Telegraphic Transfer).
Tài trợ xuất khẩu
Dịch vụ tài trợ bao gồm các hoạt động sau:
Chiết khấu miễn truy đòi hối phiếu đòi nợ theo L/C trả chậm: BIDV thực hiện chiết khấu miễn truy đòi hối phiếu đòi nợ kèm bộ chứng từ xuất khẩu xuất trình qua BIDV theo L/C trả chậm cho khách hàng khi nhận được xác nhận chấp nhận thanh toán của ngân hàng có nghĩa vụ thanh toán L/C.
Cho vay thực hiện hợp đồng xuất khẩu: BIDV cho khách hàng vay vốn lưu động để phục vụ phương án sản xuất, chế biến, kinh doanh hàng xuất khẩu theo các hợp đồng xuất khẩu đã ký với đối tác nhập khẩu. Số tiền cho vay tối đa 85% giá trị hợp đồng xuất khẩu hoặc 90% giá trị LC xuất khẩu với thời hạn vay tối đa 9 tháng.
Chiết khấu hối phiếu đòi nợ kèm bộ chứng từ xuất khẩu: BIDV ứng trước cho người xuất khẩu trên cơ sở xuất trình hối phiếu đòi nợ kèm bộ chứng từ xuất khẩu theo các hình thức LC, nhờ thu, chuyển tiền điện. Tỷ lệ chiết khấu tối đa 98% giá trị hối phiếu đòi nợ với thời hạn tối đa 360 ngày.
Bao thanh toán xuất khẩu: Gói giải pháp tài chính toàn diện cho doanh nghiệp xuất khẩu với các dịch vụ: Tài trợ vốn cho doanh nghiệp thông qua việc mua lại các khoản phải thu phát sinh từ hợp đồng xuất khẩu, bảo đảm rủi ro tín dụng nhà nhập khẩu, quản lý khoản phải thu cho doanh nghiệp và thu hộ.
Tài trợ nhập khẩu
Các loại hình tài trợ thương mại nhập khẩu gồm:
- UPAS: BIDV cung cấp dịch vụ phát hành thư tín dụng/nhờ thu trả chậm có điều khoản thanh toán trả ngay/trước hạn dựa trên nguồn vốn tài trợ giá cạnh tranh của ngân hàng đại lý. Khách hàng được mua hàng trả chậm, trong khi người bán nhận tiền thanh toán trả ngay, trước hạn.
- Tài trợ nhập khẩu đảm bảo bằng lô hàng nhập: BIDV tài trợ ngắn hạn cho doanh nghiệp thanh toán chi phí nhập khẩu hàng hóa theo các phương thức L/C trả ngay, D/P, T/T trả sau và đảm bảo bằng việc thế chấp chính lô hàng nhập khẩu đó. Số tiền tài trợ tối đa 80% giá trị hợp đồng xuất khẩu với thời hạn tối đa 9 tháng.
- Tài trợ nhập khẩu bằng nguồn vốn theo các chương trình tín dụng xuất khẩu (ECA): Khách hàng được tài trợ vốn theo các chương trình tín dụng xuất khẩu của các ngân hàng/tổ chức tài chính nước ngoài mà BIDV tham gia
- Dịch vụ thư tín dụng:
- Phát hành LC nhập khẩu
- Sửa đổi LC nhập khẩu
- Ký hậu vận đơn/phát hành bảo lãnh nhận hàng
Tài trợ L/C nội địa
Dịch vụ bao gồm các hoạt động sau:
- Chiết khấu có truy đòi hối phiếu đòi nợ kèm bộ chứng từ theo LC nội địa: BIDV mua và nhận quyền sở hữu (có truy đòi) hối phiếu đòi nợ xuất trình kèm bộ chứng từ bán hàng theo hình thức thanh toán LC nội địa, trước khi đến hạn thanh toán
- Thanh toán trả trước hạn bộ chứng từ theo LC nội địa BIDV phát hành: BIDV ứng trước tiền thanh toán (miễn truy đòi) giá trị bộ chứng từ theo LC nội địa cho khách hàng trước khi đến hạn thanh toán. L/C nội địa do BIDV phát hành theo yêu cầu của bên mua hàng.
Trên đây là các sản phẩm tài trợ thương mại BIDV cung cấp cho doanh nghiệp với thông tin cụ thể về các loại hình tài trợ cụ thể bạn đọc có thể tham khảo.
