Môi trường thương mại quốc tế hiện nay đầy biến động nên để giảm thiểu rủi ro cho các giao dịch thương mại không thể thiếu được các hoạt động tài trợ thương mại từ các ngân hàng thương mại uy tín. Ngân hàng MB với 18 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài trợ thương mại hiện là một trong những đơn vị uy tín được nhiều doanh nghiệp và định chế tài chính tin tưởng và lựa chọn dịch vụ tài trợ thương mại MBBank cung cấp.
Hiện nay ngân hàng MB đang cung cấp dịch vụ tài trợ thương mại cho đa dạng các khách hàng gồm các định chế tài chính, các doanh nghiệp (bao gồm doanh nghiệp lớn và doanh nghiệp SME). Mỗi đối tượng khách hàng có các sản phẩm tài trợ thương mại riêng.
Tài trợ thương mại MBBank cho định chế tài chính
1. Thư tín dụng
Thư tín dụng (L/C) là cam kết thanh toán chắc chắn, không hủy ngang của ngân hàng phát hành đối với người thụ hưởng khi người thụ hưởng xuất trình bộ chứng từ phù hợp theo các điều khoản, điều kiện của thư tín dụng.
Hiện nay MB Lào cung cấp sản phẩm thư tín dụng xuất nhập khẩu cho định chế tài chính và khách hàng của định chế tài chính theo hợp đồng cung cấp và sử dụng dịch vụ được ký kết giữa MB Lào và định chế tài chính.
Các sản phẩm thư tín dụng gồm:
- Phát hành thư tín dụng
- Thông báo thư tín dụng
- Xác nhận thư tín dụng
- Xử lý bộ chứng từ xuất khẩu, gửi điện đòi tiền và tra soát thanh toán
- Chiết khấu, tái chiết khấu, đồng chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu
2. Nhờ thu
Đây là phương thức thanh toán mà nhà xuất khẩu (bên bán) ủy thác cho ngân hàng phục vụ mình (ngân hàng thu hộ) xuất trình bộ chứng từ thông qua ngân hàng nhờ thu tới nhà nhập khẩu (bên mua) để được thanh toán, chấp nhận hối phiếu hay chấp nhận các điều kiện và điều khoản khác.
Chứng từ nhờ thu có thể là chứng từ thương mại (hóa đơn, chứng từ vận tải…) hay chứng từ tài chính (hối phiếu hoặc các chứng từ tài chính khác).
MB có thể cung cấp dịch vụ nhờ thu nhập khẩu và xuất khẩu cho định chế tài chính và khách hàng.
3. Bảo lãnh xuất nhập khẩu
Dịch vụ bảo lãnh nhằm tăng cường năng lực cho bên được bảo lãnh để thực hiện các cơ hội kinh doanh.
Bảo lãnh xuất nhập khẩu là cam kết bằng văn bản của ngân hàng MB (Bên bảo lãnh) với bên có quyền (Bên nhận bảo lãnh) về việc thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng (Bên được bảo lãnh) khi khách hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh.
Hiện nay MB cung cấp dịch vụ bảo lãnh dưới các hình thức sau:
- Phát hành bảo lãnh cho người thụ hưởng trong và ngoài nước dựa trên bảo lãnh đối ứng của Định chế tài chính;
- Phát hành bảo lãnh dựa trên bảo lãnh đối ứng của ngân hàng đại lý cho người thụ hưởng là Định chế tài chính hoặc khách hàng của định chế tài chính.
- Thông báo bảo lãnh do ngân hàng đại lý phát hành cho người thụ hưởng là định chế tài chính hoặc khách hàng của định chế tài chính;.
- Phát hành, xác nhận bảo lãnh dưới hình thức thư tín dụng dự phòng.
Tài trợ thương mại MBBank cung cấp đa dạng các sản phẩm cho khách hàng
Tài trợ thương mại MBBank cho doanh nghiệp
Các dịch vụ tài trợ thương mại cho doanh nghiệp đa dạng hơn dành cho các định tài chính. Cụ thể:
1. Tài trợ nhập khẩu
Tài trợ thư tín dụng trả chậm UPAS LC: MB phát hành thư tín dụng trả chậm theo yêu cầu của nhà nhập khẩu, trong đó có điều kiện người thụ hưởng có thể nhận tiền ngay hoặc tại một thời điểm nhất định trong tương lai từ ngân hàng tài trợ khi xuất trình bộ chứng từ phù hợp. Vào ngày đáo hạn của UPAS L/C, khách hàng có nghĩa vụ thanh toán toàn bộ giá trị bộ chứng từ cùng các loại phí phát sinh cho MB để MB thanh toán cho ngân hàng tài trợ.
Nghiệp vụ thanh toán LC trả chậm Draft buy back LC: Đây là việc MB thực hiện thanh toán L/C cho người hưởng lợi (nhà xuất khẩu) trước thời hạn đến hạn thanh toán trên cơ sở đề nghị của người mở L/C (nhà nhập khẩu).
Chính sách mở LC trả ngay bằng vốn tự có: MB triển khai nhằm đáp ứng kịp thời nhu cầu mở LC trả ngay bằng vốn tự có dành cho các khách hàng doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực nhập khẩu hàng hóa trên cơ sở khách hàng có tài sản bảo đảm cho một phần giá trị LC tại thời điểm mở LC.
2. Tài trợ xuất khẩu
Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu: Đây là sản phẩm tài trợ sau giao hàng dành cho doanh nghiệp xuất khẩu. MB mua lại bộ chứng từ xuất trình phù hợp (theo phương thức LC, nhờ thu, CAD và TTR trả ngay) để đòi tiền bên thứ 3 (ngân hàng phát hành, nhà nhập khẩu) bằng cách ứng tiền trước cho khách hàng (người thụ hưởng) vào hoặc trước ngày làm việc mà bên thứ 3 phải hoàn trả cho MB.
Cho vay dựa trên BCT xuất khẩu TTR trả sau: Là sản phẩm tài trợ sau giao hàng dành cho doanh nghiệp xuất khẩu, theo đó MB tài trợ vốn cho nhà xuất khẩu căn cứ vào bộ chứng từ do nhà xuất khẩu lập để đòi tiền nhà nhập khẩu thanh toán theo phương thức chuyển tiền bằng điện trả sau khi nhà xuất khẩu giao hàng, xuất trình bộ chứng từ đòi tiền.
Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng thế chấp LC gốc: Sản phẩm tài trợ xuất khẩu trước giao hàng theo L/C gốc nhằm bổ sung vốn lưu động cho khách hàng để làm hàng xuất khẩu, được đảm bảo bằng nguồn thu từ chính phương án L/C xuất khẩu
Bao thanh toán quốc tế hợp tác Wells-Fargo: Là sản phẩm tài trợ sau giao hàng, MB nhận chuyển nhượng khoản phải thu của nhà xuất khẩu phát sinh từ hợp đồng xuất nhập khẩu với nhà nhập khẩu ở Mỹ hoặc Canada và cung cấp cho nhà xuất khẩu những dịch vụ sau:
- Ứng trước tiền có truy đòi dựa trên trị giá khoản phải thu.
- Quản lý khoản phải thu và thu hộ
Cho vay đảm bảo bằng khoản phải thu từ bộ chứng từ xuất khẩu: Là sản phẩm tài trợ sau giao hàng, MB sẽ hỗ trợ vốn ngắn hạn cho các doanh nghiệp xuất khẩu để thanh toán các chi phí trong nước căn cứ trên khoản phải thu từ bộ chứng từ xuất khẩu do khách hàng lập để đòi tiền đối tác nước ngoài (ngân hàng phát hành/nhà nhập khẩu).
3. Thanh toán quốc tế
Nghiệp vụ thư tín dụng (LC) nhập khẩu: Theo đề nghị của nhà nhập khẩu (khách hàng của MB) MB sẽ phát hành 1 cam kết thanh toán không hủy ngang cho người hưởng lợi (nhà xuất khẩu) và sẽ thực hiện thanh toán khi người hưởng lợi xuất trình bộ chứng từ phù hợp với các điều khoản, điều kiện của LC và tập quán quốc tế có liên quan.
Nghiệp vụ thư tín dụng (LC) xuất khẩu: MB tiếp nhận và thông báo thư tín dụng do ngân hàng nước ngoài phát hành cho người hưởng lợi là khách hàng của MB. Đồng thời MB sẽ thực hiện gửi bộ chứng từ đòi tiền ngân hàng phát hành theo đề nghị của khách hàng.
Nghiệp vụ nhờ thu nhập khẩu: MB tiếp nhận và xử lý bộ chứng từ nhờ thu nhập khẩu do nhà xuất khẩu xuất trình và thực hiện thanh toán theo đề nghị của khách hàng (Nhà nhập khẩu)
Nghiệp vụ nhờ thu xuất khẩu: Theo đề nghị của khách hàng (nhà xuất khẩu) MB sẽ gửi bộ chứng từ nhờ thu xuất khẩu thông qua ngân hàng thu hộ của nhà nhập khẩu để được thanh toán hoặc chấp nhận hối phiếu.
Nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế TTR chiều đi: MB theo đề nghị của khách hàng trên lệnh chuyển tiền thực hiện thanh toán cho người hưởng lợi thông qua việc gửi điện thanh toán qua hệ thống Swift
Nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế TTR chiều đến: MB thực hiện ghi có cho khách hàng sau khi nhận được lệnh chuyển tiền về từ nước ngoài thông qua hệ thống Swift
Với các thông tin hẳn bạn đọc đã nắm được các dịch vụ tài trợ thương mại MBBank đang cung cấp hiện nay cho khách hàng là định chế tài chính và doanh nghiệp.
