Ngân hàng VietinBank là ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam thực hiện xử lý tập trung toàn bộ các giao dịch tài trợ thương mại theo chuẩn mực quốc tế, mang đến cho khách hàng các sản phẩm dịch vụ tài trợ thương mại có chất lượng cao, đa dạng, hiện đại, vượt trội.
Hiện nay Vietinbank cung cấp đa dạng các sản phẩm tài trợ thương mại cho các doanh nghiệp xuất khẩu, nhập khẩu và các doanh nghiệp mua bán trong nước.
Tài trợ thương mại cho doanh nghiệp xuất khẩu
1. Chuyển tiền về qua VietinBank
Ngân hàng VietinBank cung cấp dịch vụ chuyển và nhận tiền quốc tế một cách nhanh chóng, thuận lợi và an toàn với mức chi phí thấp cho các doanh nghiệp
2. Nhờ thu xuất khẩu
VietinBank nhận ủy quyền của doanh nghiệp để thực hiện chuyển bộ chứng từ đi nước ngoài nhờ thu hộ, theo dõi, nhắc nhở thanh toán.
3. Thư tín dụng (L/C)
VietinBank thông báo/sửa đổi L/C bằng phương tiện liên lạc nhanh nhất:
- Thông báo thư tín dụng xuất khẩu
- Xác nhận thư tín dụng xuất khẩu
- Xử lý bộ chứng từ xuất khẩu
- Chuyển nhượng thư tín dụng xuất khẩu
4. Bảo lãnh
Với uy tín và kinh nghiệm lâu năm, VietinBank cung cấp các sản phẩm bảo lãnh theo tiêu chuẩn quốc tế, phục vụ tối đa nhu cầu của doanh nghiệp gồm:
- Phát hành bảo lãnh
- Thông báo và hỗ trợ đòi tiền theo bảo lãnh
- Tái bảo lãnh
5. Bao thanh toán xuất khẩu đơn phương/song phương
VietinBank thực hiện ứng trước có bảo lưu quyền truy đòi đối với các khoản phải thu của doanh nghiệp có thời hạn trả chậm tối đa 180 ngày. Các dịch vụ gồm:
- Ứng trước cho khoản phải thu;
- Tài trợ khoản phải thu;
- Quản lý khoản phải thu
- Thu hộ khoản phải thu
- Bảo đảm rủi ro tài chính bên mua.
6. Tài trợ xuất khẩu
VietinBank tài trợ vốn cho doanh nghiệp xuất khẩu để mua nguyên vật liệu đầu vào phục vụ hoạt động sản xuất - kinh doanh.
- Tài trợ trước giao hàng: Để doanh nghiệp mua nguyên vật liệu đầu vào cho hoạt động sản xuất, kinh doanh.
- Tài trợ sau giao hàng:
- Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu: VietinBank thực hiện ứng trước tiền cho doanh nghiệp xuất khẩu và gửi chứng từ tới ngân hàng phát hành/nhờ thu để được thanh toán. Việc chiết khấu được thực hiện trên nguyên tắc bảo lưu quyền truy đòi doanh nghiệp xuất khẩu.
- Tài trợ bán hàng theo phương thức Tradecard: VietinBank ứng trước đối với các khoản phải thu trả chậm (thông thường dưới 90 ngày) dựa vào giao dịch xuất khẩu thực hiện trên hệ thống Tradecard.
- Tài trợ chuỗi cung ứng: VietinBank tài trợ chuỗi cung cấp cho cả bên bán và bên mua dựa trên việc cam kết thanh toán các khoản phải trả từ phía bên mua. Khách hàng sẽ được cung cấp các dịch vụ: Tài trợ vốn hoạt động ngắn hạn cho bên bán dựa trên sự chấp nhận thanh toán từ bên mua và việc chuyển nhượng các khoản phải thu cho VietinBank; Tài trợ cho nghĩa vụ phải thanh toán của bên mua khi đến hạn khoản phải trả; Theo dõi quản lý khoản phải thu/phải trả.
Vietinbank cung cấp đa dạng các sản phẩm tài trợ thương mại cho doanh nghiệp xuất khẩu
Tài trợ thương mại cho doanh nghiệp nhập khẩu
Các dịch vụ tài trợ thương mại Vietinbank dành cho các doanh nghiệp xuất khẩu gồm:
1. Chuyển tiền đi qua VietinBank
VietinBank thực hiện chuyển tiền tới bất cứ nơi nào trên thế giới một cách thuận lợi, an toàn, nhanh chóng với mức phí thấp.
2. Nhờ thu nhập khẩu
VietinBank thực hiện vai trò là ngân hàng trung gian thu hộ số tiền của người nhập khẩu trên cơ sở hối phiếu và/hoặc bộ chứng từ sau khi người xuất khẩu giao hàng hoặc cung ứng dịch vụ cho người nhập khẩu.
3. Thư tín dụng (L/C)
VietinBank thực hiện phát hành L/C và cam kết thanh toán/chấp nhận thanh toán cho các đối tác của doanh nghiệp nhập khẩu.
4. Bảo lãnh
- Phát hành bảo lãnh: VietinBank cam kết với bên nhận bảo lãnh sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được bảo lãnh khi bên được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh.
- Tái bảo lãnh: VietinBank phát hành bảo lãnh dựa trên cam kết bảo lãnh đối ứng của ngân hàng khác
5. Bao thanh toán nhập khẩu đơn phương/song phương
VietinBank cung cấp hạn mức bảo đảm rủi ro tài chính bên nhập khẩu cho người hưởng là đại lý bao thanh toán xuất khẩu để đảm bảo cho các khoản phải thu bán hàng.
6. Tài trợ nhập khẩu
VietinBank sẽ thu xếp với ngân hàng tài trợ thanh toán trả ngay cho doanh nghiệp khi xuất trình được bộ chứng từ hợp lý. Các dịch vụ tài trợ nhập khẩu gồm:
- Tài trợ xuất khẩu nông sản mỹ
- LC trả chậm có giá trị thanh toán trả ngay
- Tài trợ dài hạn ECA
- Tài trợ chuỗi cung cấp
Tài trợ thương mại nội địa cho doanh nghiệp mua bán trong nước
Các hoạt động tài trợ thương mại cho doanh nghiệp nội địa gồm:
- Bao thanh toán nội địa đơn phương:
VietinBank cung cấp dịch vụ bao thanh toán dành cho doanh nghiệp trong nước có nhu cầu quản lý, thu hộ, ứng trước, bảo lãnh thanh toán cho các khoản phải thu trả chậm dưới 180 ngày. Hiện VietiBank thực hiện hai hình thức bao thanh toán nội địa đơn phương:
- Bao thanh toán nội địa đơn phương kèm bảo đảm rủi ro tài chính bên mua;
- Bao thanh toán nội địa đơn phương không kèm bảo đảm rủi ro tài chính bên mua.
- Bao thanh toán bên mua song phương:
VietinBank cấp hạn mức bảo đảm rủi ro tài chính bên mua cho người hưởng là đại lý bao thanh toán Bên bán để bảo đảm cho các khoản phải thu bán hàng theo phương thức TTR trả chậm, tài khoản mở (open account) dưới 180 ngày. Phí do bên bán chịu.
- Bao thanh toán bên bán song phương:
VietinBank ứng trước có bảo lưu quyền truy đòi đối với các khoản phải thu có thời hạn trả chậm tối đa là 180 ngày, theo phương thức thanh toán TTR trả chậm, phương thức tài khoản mở (open account) hoặc D/A trả chậm (trong một số trường hợp). Dịch vụ bao gồm:
- Ứng trước cho khoản phải thu;
- Theo dõi, quản lý khoản phải thu;
- Thu hộ khoản phải thu;
- Bảo đảm rủi ro tài chính bên mua.
- Tài trợ chuỗi cung cấp:
VietinBank tài trợ chuỗi cung cấp cho cả bên bán và bên mua dựa trên việc cam kết thanh toán các khoản phải trả từ phía bên mua. Với sản phẩm này, khách hàng sẽ được cung cấp các dịch vụ sau:
- Tài trợ vốn hoạt động ngắn hạn cho bên bán dựa trên sự chấp nhận thanh toán từ bên mua và việc chuyển nhượng các khoản phải thu cho VietinBank;
- Tài trợ cho nghĩa vụ phải thanh toán của bên mua khi đến hạn khoản phải trả;
- Theo dõi quản lý khoản phải thu, khoản phải trả, giảm chi phí hoạt động cho cả bên mua và Bên bán.
- Thư tín dụng nội địa (DOMESTIC LC):
- VietinBank cung cấp dịch vụ để bên mua và bên bán thực hiện giao dịch mua – bán hàng hóa trong nước bằng VNĐ:
- VietinBank phát hành LC nội địa cho khách hàng là bên mua tại Việt Nam, cấp tín dụng cho bên mua để thanh toán bộ chứng từ xuất trình theo LC.
- VietinBank thông báo LC, xử lý bộ chứng từ xuất trình và chiết khấu bộ chứng từ theo yêu cầu bên bán, cải thiện dòng tiền cho bên bán
Hy vọng qua nội dung trên bạn nắm các sản phẩm tài trợ thương mại ngân hàng Vietinbank hiện đang cung cấp cho các doanh nghiệp xuất khẩu, doanh nghiệp nhập khẩu và doanh nghiệp mua bán trong nước.
